En confiant leur portefeuille à DECALIA, les investisseurs délèguent la gestion à des experts confirmés et bénéficient pleinement de leur savoir-faire.
La gestion discrétionnaire de DECALIA suit un processus en trois étapes.
Profil
Quel est votre profil de gestion ?
Grâce à sa taille humaine et après une discussion approfondie avec ses clients DECALIA détermine le profil de gestion approprié et fixe les éventuelles contraintes d’investissement.
Chaque profil personnel est déterminé à la suite d’un entretien individuel et prend en compte de nombreux facteurs tels que la situation financière, les besoins et objectifs personnels, l’horizon de temps envisagé pour l’investissement, ainsi que les connaissances en matière financière.
Le profil général est ensuite ajusté en fonction des éventuelles contraintes d’investissement spécifiques que le client souhaite fixer. Par exemple, il est possible d’exclure des portefeuilles certaines catégories de titres ou de secteurs.
A la lumière des résultats obtenus ou d’une modification de la situation, ce profil est régulièrement rediscuté et ajusté.
Portefeuille
Construire et gérer votre portefeuille
Sur cette base, DECALIA met en œuvre sa stratégie de placement à travers son allocation tactique par classes d’actifs, zones géographiques et monnaies. Le portefeuille des clients sera ensuite investi en lignes directes d’obligations ou d’actions, ainsi que dans des produits d’investissement sélectionnés par nos équipes d’analystes. Il fera naturellement l’objet d’une surveillance constante et sera adapté en permanence à l’évolution des marchés ou de la situation économique.
Échange
Revoir la situation de façon permanente
Chaque portefeuille individuel sera ensuite revu avec le client dans le cadre d’un échange permanent, afin de lui expliquer les placements effectués, lui présenter les résultats obtenus et vérifier si sa situation personnelle a changé et nécessite donc une adaptation du profil.
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