Notre processus de gestion se base sur des postulats forts et inaliénables.
Technicité
La gestion institutionnelle appliquée à la gestion de patrimoine
DECALIA se considère avant tout comme un technicien de la gestion. Elle applique donc à la gestion de patrimoines privés les techniques qui ont fait leurs preuves dans le domaine le plus exigeant qui soit: la gestion institutionnelle.
Méthodologie
La performance naît de la rigueur
En effet, même si DECALIA croit fermement au talent, elle est convaincue que la performance à long terme ne peut être que le résultat d’une méthodologie rigoureuse et d’un processus d’investissement discipliné et cohérent, basé sur des scénarios macro-économiques solides et des analyses fondamentales.
Discipline
Un processus discipliné
A la lumière d’une profonde réflexion interne et d’apports externes de spécialistes reconnus, le Comité de Stratégie se réunit mensuellement pour définir une allocation exprimant, en fonction du profil de risque du client, l’exposition aux différentes classes d’actifs, zones géographiques et devises.
Sur la base de ces allocations stratégiques, une approche « bottom-up », faisant intervenir à la fois une analyse micro-économique fondamentale des sociétés et un choix pertinent de fonds de placement, est alors appliquée afin de constituer des portefeuilles modèles par profil de risque et par devise.
Régularité
Une revue régulière
Ce processus est mis en œuvre chaque semaine à l’occasion d’une réunion ad hoc du Comité d’Investissement afin de revoir les investissements et d’adapter les portefeuilles-modèles par profil.
C’est à l’occasion de ces réunions que les analystes proposent les nouvelles opportunités d’investissement ou le cas échéant les ventes ou achats de titres, les arbitrages de fonds ou les ajustements monétaires qui s’imposent.
Personnalisation
Une mise en œuvre personnalisée
Lors de la phase d’implémentation au niveau des comptes, il sera particulièrement tenu compte des contraintes d’investissement, tant en termes d’allocation que de choix de titres, liées à des considérations personnelles, fiscales et légales propres à chacun de nos clients.
Préservation du capital
Une priorité: la gestion du risque
Parce que, au-delà de la performance, l’objectif premier reste la préservation du capital, la philosophie d’investissement de DECALIA attache un grand poids à la gestion du risque, à travers des outils sophistiqués d’évaluation et de limitation de la volatilité.
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